Seligson-salkku

Salkunrakennus sarjaa jatketaan potentiaalisella Seligson-salkulla. Sivustolla on aiemmin läpikäyty Seligsonin tuotteita monesta eri näkökulmasta. Nyt otan näkökulman, jossa oletan lukijan lukeneen sivustoa jo aiemmin enkä kertaa perusasioita. Salkun koostumus on jo monipuolisempi kuin aiemmin esitellyissä laiskan miehen salkuissa. Kovin paljon työtä tosin ei tämänkään salkun rakentaminen vaadi.

Salkun sopivuus?

Salkku sopii sijoittajalle, joka on huomannut ettei täydellisiä tuotteita ole olemassa. Se sopii myös sijoittajalle, joka ymmärtää ettei viimeisen tuottoprosentin kymmenyksen/sadasosan eteen kannata nähdä tuntikaupalla vaivaa, vaan paremman lopputuloksen saa lisäämällä säästämiskykyä tai käyttämällä sijoituspohdintoihin tarvittavat tunnit esimerkiksi ylityöiden tekoon, joista (toivon mukaan) jotain maksetaankin...

Monelle lukijalle lienee Seligson & Co -niminen yhtiö jo entuudestaan tuttu. Rakensin oheen hyvin riskipitoisen salkun, joka sopisi mainiosti esimerkiksi vastasyntyneelle aloitussalkuksi, jos ajatellaan että sijoitusaikaa on vähintään täysi-ikäisyyteen asti eli 18 vuotta. Salkku sopii myös aikuiselle todella pitkäjänteiseen sijoittamiseen. Minimisijoitus on yksi euro/ rahasto, joten raha ei tule ylivoimaiseksi esteeksi. Salkussa on korkoja vain 10 %, loput 90 % on sijoitettu osakemarkkinoille. Kyseessä on vain esimerkki, jokainen voi itse nostaa tai laskea korkopositiotaan haluamalleen riskinsietotasolle. Tarkemmin tutkittuna alla oleva salkku sisältää noin 86 % osakkeita, sillä osakerahastoihinkin mahtuu nelisen prosenttia käteisvarallisuutta.

Mitä se on syönyt?

Euro-obligaatio-rahasto                              5 %

Euro Corporate bond-rahasto                     5 %

Pohjois-amerikka-rahasto                         30 %

Eurooppa-rahasto                                    30 %

Aasia-rahasto                                          20 %

Suomi-rahasto                                         10 %

Täten salkun 10 suurinta omistusta olisivat seuraavat (prosentit osuuksina kokonaissalkusta):

TOYOTA MOTOR CORP         Japani  Kulutustavarat   1,84 %

NOKIA OYJ                          Suomi  Teknologia        1,46 %

NESTLE SA-REGISTERED      Sveitsi  Kulutustavarat  1,46 %

HSBC HOLDINGS PLC          Iso-Britannia  Rahoitus  1,45 %

MICROSOFT CORP                         USA Teknologia  1,41 %

JOHNSON & JOHNSON                        USA Terveys  1,31 %

BHP BILLITON LTD                   Australia  Teollisuus  1,29 %

PROCTER & GAMBLE CO           USA  Kulutustavarat  1,28 %

INTL BUSINESS MACHINES CORP   USA teknologia    1,23 %

10 suurinta maata salkussa ovat

Yhdysvallat  27,90 %     

Japani          13,44 %  

Suomi          10,57 %     

Iso-Britannia  8,66 %   

Saksa            7,82 %     

Ranska          5,88 %   

Sveitsi           5,09 %   

Australia        4,95 %   

Espanja         4,00 %   

Kanada          3,60 %

Toimialajakauma on seuraava (korkosijoitukset eivät ole toimialajakaumassa mukana:

Teollisuus        29,97 %   

Kulutustavarat  20,10 %   

Rahoitus          18,92 %    

Teknologia       13,87 % 

Terveys             6,94 %

Salkku sisältää satoja isojen ja keskisuurten yritysten osakkeita ympäri maailman, joten hajautus on siltä osin kunnossa. Salkku ei sisällä pienten yritysten osakkeita eikä kehittyvien maiden yrityksiä, joskin salkussa olevat toimijat pystyvät monin eri tavoin hyötymään pienistä yrityksistä ja kehittyvien maiden tarjonnasta. Huomion arvoista on, että Aasia-rahasto on käytännössä Japani ja Australia painotteinen rahasto, ei siis suinkaan laajapohjainen koko Aasiaan sijoittava tuote.

Artikkelin sijoituksiin liittyvät tiedot ovat peräisin Seligson & Co:n rahastoluotain palvelusta.

Petre Pomell, www.valistunutsijoittaja.com, 22.4.2009